ファイナンシャルプランナーの顧客情報収集

ファイナンシャル・プランナーが提案書を作るには、顧客の生活目標や希望を明確にしなければなりません。
そのために必要なデータを収集するには、面談や質問紙を活用します。

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・質問紙
家族の年齢・職業、家族構成、収入・支出・貯蓄残高、その他の資産・負債の内容、生命保険・損害保険の契約状況などを収集します。

・面談
数値や文字で表せない情報、例えば顧客の性格・価値観、健康状態、趣味、家族関係、勤務先の福利厚生など、質問紙のデータでは不足な部分を面談で確認します。

・調査、確認
顧客が自分では収集できない生命保険の種類、不動産の時価、投資信託の基準価格、試算に使用するため、金融資産の運用率などのデータを収集します。

それぞれの手法で収集したデータを基にして現状を整理します。
収入、支出などプラニングに必要なデータを一覧表にしたり、グラフ化します。

また、入学・自動車購入・結婚・退職など、将来起こるであろう行事（ライフイベント）表を作成します。
そして、顧客の住宅購入や退職後の資金確保など、ライフプラン上の希望から、具体的にいくら必要なのかという目標額（ファイナンシャル・ゴール）を導き出します。

AFPの認定研修で作る提案書では、顧客のデータは提示されていますが、実際の業務ではこのように情報収集をうまくしなければいけません。
AFPには、データ収集を含めた提案書作りが大切なのです。

研修での提案書を作ることは、学習の復習、試験の勉強にもなります。

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