ファインシャルプラニングの提案書作成手順

ファインシャル・プラニングの提案書作成には6つのステップがあります。

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・顧客との関係確立・明確化
プラニングの目的、期待できる効果の説明。
提供するサービスの内容(期間など)や報酬の説明と合意。
顧客とファイナンシャル・プランナー(FP)の役割分担・責任の範囲について明確にする。

・顧客データの収集と目標の明確化
顧客の生活目標(住宅購入など)や希望を聞き取り、確認しながら明確にする。
ライフイベント表の作成などを使い、顧客の現状を把握する。

・顧客のファイナンス状態の分析・評価
現状での保障や税金の分析、個人バランスシート、キャッシュフロー表、と問題点の把握。

・プランの検討・作成・提示
複数の案のシュミレーションしたうえで、問題解決方法を検討し、推奨案を決定する。
対策後の分析のために対策後のキャッシュフローを分析し、プランを提案書の形にして提示する。

・実行支援
検討した提案書を元に、商品やサービスの提案や、場合によっては手続きを代行、支援する。

・プランの定期的見直し
年に1度(原則)、もしくは顧客の希望や目標、環境(家庭、経済情勢、税制など)が変化した時にプランを見直し、プランの見なおしをはかる。

キャッシュフローとは、長期にわたるお金の流れのことをいいます。
子どもの就職や結婚、マイホーム購入や定年後などを考えながら、何歳の時はどれだけ資産が残っているのか、それまでにどれだけ準備しておかなければならないかを考える目安となります。

ざっとこのような提案書をAFPの認定研修で作成します。
提案書の作成は、試験の勉強になるばかりでなく、商品やサービスの知識が身に付き、実際の仕事の場面や家庭で役立ちます。

AFPの試験を受けることは、実際の仕事や生活に沿った勉強ができるところにも意味があります。

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