まず国家資格にはファイナンシャル・プランニング技能士の1級、2級、3級があります。
この中で3級は資格としても扱いは低く資格として認めてもらうためには最低でも2級を取得しないといけません。
次に民間資格にはAFP認定試験とCFP認定試験があります。
AFPとCFPは略称ですがAFPは「Affiliated Financial Planner」でCFPは「Certified Financial Planner」となります。
AFPとCFPの資格は国家資格ではありませんが仕事をするうえでは問題ありません。
但しAFPとCFPについては2年ごとに資格更新をする必要があり、継続教育の義務付けがあります。
そのため最近では2級ァイナンシャル・プランニング技能士とAFPの同時取得を考えている人が増えています。
しかしAFPは資格の効力が低いので努力してCFPを取得した方がいいですよ。
次にCFPの試験は6つの学科試験です。
「融資産運用設計」「不動産運用設計」「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」「リスクと保険」「タックスプランニング」「相続・事業承継設計」です。
ただ1度の試験で全部受ける必要はありません。
全部は無理だと思ったら1つずつ試験を受験して合格したら次の科目を受験してもよいのです。
そして資格としての扱いはAFPよりも高くCFPを取得したら国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士の1級と同等の力があると言われています。
国家資格の1級の同等ですから誰からも認められるといえるでしょう。
したがって今後ファイナンシャルプランナーを目指す人はファイナンシャル・プランニング技能士1級かCFPを取得することを目指しましょう。
そしてこの2つのどちらかの資格を取得すれば企業も能力の高い人材を要求しているのでファイナンシャルプランナーとして就職するのは容易でしょう。
]]>特に難しいのが1級ファイナンシャルプランニング技能検定です。
1級ファイナンシャルプランニング技能検定は学科試験に合格したらよいのではありません。
他の国家資格にもよくあることですが実務経験が必要になります。
ファイナンシャルプランナーの場合は2級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格してから1年以上の実務経験が必要です。
そして1級ファイナンシャルプランニング技能検定の難易度ですが学科試験の合格率は合格人数の多い年でも20%にも満たず、合格人数の少ない年になると3％程度です。
1級ファイナンシャルプランニング技能検定には実技試験もあります。
1級ファイナンシャルプランニング技能検定の受験資格は2級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格してから1年以上の実務経験だけではありません。
ファイナンシャルプランナーとして5年以上実務を経験している人や厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、尚且つ1年以上の実務経験がある人でも受験できます。
これらを見ると経験豊富な人でないと受験できませんし勉強も必要なことが分かりますね。
最近ではファイナンシャルプランナーの言葉をよく聞くだけでなく、いろいろな分野の仕事で必要な資格になってきています。
保険会社や不動産会社で必要な人材です。
保険会社も不動産会社も金融関係の仕事といえるからでしょう。
中には金融関係の仕事をしていてファイナンシャルプランナーの資格を取得して自分の仕事に役立てる人もいますし独立する人もいるぐらいです。
そして1級ファイナンシャルプランニング技能検定を持っている人は責任も重大になってきますね。
一番難しい資格を持っているのですから当然かもしれませんね。
]]>まず資格を申し込む団体ですが、3級ファイナンシャルプランニング技能検定の時はきんざいが行っていましたが。
2級ファイナンシャルプランニング技能検定になると、きんざいと日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の両方が試験を実施しています。
最近ではインターネットでも試験の申込みが可能です。
しかし試験の日程は一緒なのでどちらかの団体で受験してください。
試験の受験する上で難易度が気になってくると思います。
まず3級は学科試験が70%実技試験は70%ぐらいの合格率です。
難易度は低いといえるでしょう。
3級の場合は受験資格も必要なく、やる気さえあれば誰でも簡単に受験できます。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定及び金融渉外技能審査3級の合格者である事、ファイナンシャルプランナーの実務経験が2年以上ある事、AFP認定研修を修了している事となります。
この中のどれかが必要になります。
試験の難易度だけでなくきちんと勉強をしていないと合格できないことがわかるでしょう。
資格を受ける為には受験料が必要になりますが2級を受験する為には学科試験4,200円、実技試験4,500円が必要になります。
受験料は指定口座へ振り込みます。
2級と3級では学科試験の内容が違うのは当然ですが実技試験も大きく違います。
3級の場合「個人資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」のどちらか一方を選択したらよかったのですが、2級になると「個人資産相談業務」「中小事業主資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」「資産設計提案業務」の5つの中から1つを選ぶようになります。
2級になると幅広い範囲を勉強することが大切になってきます。
これだけさまざまな分野を勉強するとファイナンシャルプランナーに近づけるでしょう。
]]>それでは受験するにあたって試験日と試験会場を調べましょう。
その他に受験料がいくらいるのかも必要になってきます。
試験会場を調べる場合は交通機関も調べておきましょう。
次に申し込み方法ですが最近ではインターネットが簡単でいいと思います。
受験を実施する団体は、きんざいといいます。
ホームページのアドレスは、https://kentei.kinzai.or.jp/kinzai/HTML/fp_top.htmlです。
最近はIT時代ということもありインターネットで申し込む人が多くなっています。
尚、受験料は指定口座へ振り込みをしてください。
もし郵送か携帯電話で申し込みしたい人は次のようにしてください。
１、郵送申し込み
きんざいのホームページにアクセスして申し込み用紙を手持ちのプリンターにてプリントアウトしてください。
申し込み用紙の必要事項を記入したら受検手数料の振込金受取書またはご利用明細と一緒に、きんざいの指定の住所に送ってください。
尚、受験料は指定口座へ振り込みをしてください。
２、携帯電話申し込み
アドレスは、http://www.kinzai.or.jp/ginou/mb/です。
しかし条件があって3級を受験する人と、個人で受験する人のみ申し込みできます。
1級や2級あるいは団体申し込みをしたい人は申し込みできませんので郵送かインターネットで申し込みをしてください。
1級や2級と違って受験を実施する団体は、きんざいだけなので間違えにくいといえるでしょう。
受験する時は試験要項をしっかり確認してください。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定にも学科試験と実技試験があります。
両方とも合格率は70%ぐらいでわりと簡単に合格できる資格といえるでしょう。
学科試験と実技試験の対策をして勉強したら次は受験日と試験会場を確認しましょう。
まず試験を行っている団体ですが、きんざいといいます。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は、きんざいのみ実施しています。
1級と2級になると、きんざいと日本ファイナンシャルプランアーズ協会の2つが試験を行うようになります。
次に試験日ですが1月、5月、9月の年3回あります。
試験のある月は毎年一緒ですが日にちは毎年違うのでホームページなどで確認してください。
試験会場ですが全国47都道府県全てで受験できます。
これも申し込みの際にしっかり確認しておきましょう。
1、都内中央
「法政大学」「上智大学」「工学院大学」「住友不動産西新宿公園３号館」「損保会館」「東京商科学院専門学校」など
2、都内北
「早稲田大学 西早稲田キャンパス」「立教大学」「東京電子専門学校」
3、都内南
「明治学院大学 白金校舎」
東京だけでも地域によって試験会場がたくさんあります。
自宅から一番近い場所を選んで受験しましょう。
尚、試験会場も変わる可能性があるのできちんと確認しましょう。
受験する為には受験料も必要です。
3級の場合は学科試験が3,000円で実技試験が3,000円です。
2級になるとアップします。
一般的に試験を受ける為にはお金が必要です。
ファイナンシャルプランニング技能検定も当然といえるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの資格を取得する場合も同じです。
書店でファイナンシャルプランナー試験問題集や過去問題集などのタイトルの本をみかけたことがあるでしょう。
このように最近ではファイナンシャルプランナーという言葉の知名度も高くなっており資格の詳しい内容は知らないけど言葉ぐらいは聞いたことがあるという人が増えています。
2級以上は独学では難しく学校に通ったりして受験する人が多いですが3級はやる気次第で独学でも合格可能なレベルの資格です。
学校に通わずに独学で受験する人の中には、参考書や過去問題集を選ぶ時に困った人もいるでしょう。
書店に行くといろいろな参考書があってどれが自分に合っているとか、どのレベルから始めればよいかが分かりにくいでしょう。
まず第一ですが参考書の金額が高くても買うということです。
独学で勉強するのに良い参考書に「パーフェクトFP技能士3級対策問題集」があります。
この参考書は3級ファイナンシャルプランニング技能検定の試験を行っている、きんざいが出版しています。
試験を行っている会社が出版しているので試験対策としては良いといえるでしょう。
その他にFPコラボレーションが出版している「FP技能士3級試験厳選問題集」や、すばる舎出版の「FP技能検定3級精選過去問題集」がいいでしょう。
参考書をいくつか紹介しましたが実際に自分の目で中身を見て決めてください。
他にも自分にあった参考書が見つかるかもしれません。
結局は自分が理解しやすい問題集を選ぶことが大切でしょう。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は技能検定の中では一番簡単かもしれませんが、きちんと勉強しないと合格しません。
]]>初心者でもやる気次第で合格できるレベルの試験です。
ファイナンシャルプランニング技能検定は1級〜3級まですべてに学科試験と実技試験があります。
それでは3級ファイナンシャルプランニング技能検定の学科試験について内容を書いてみましょう。
「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承継」と6つの分野があり合計で60問出題されます。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は基礎的なレベルの試験なので最低限知らないといけない問題が出題されると考えてよいでしょう。
そして試験の解答の仕方ですがマークシート方式です。
次に実技試験ですが筆記試験を行うのであって実技をするわけではありません。
こちらは分野を選択するようになっていて「個人資産相談業務」「保険顧客資産相談業務」のうちから1つ選びます。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は通信講座もたくさんあって学校に通わなくても合格可能です。
独学でも勉強できます。
しかし難易度が低いといっても勉強をしないと合格はできません。
どんな資格でも同じですが基礎を勉強していない人は、たとえ一番簡単な資格は取得できても次の段階へ進んだ時にかなり苦労します。
したがって3級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験する時はきちんとした勉強が大切になってきます。
なにごとも基礎が大事ということです。
独学の人は参考書だけでなく過去問題集をたくさん解いて傾向をつかんで対策をしておきましょう。
過去問題集を解いておけば実際の試験の出題方法に慣れることができるので本番でも慌てることがなくなるでしょう。
学校に通う人は学校側が用意する勉強を確実やっていけばいいですよ。
とにかく理解して自分のものにすることが大切です。
高いレベルの資格を取得すると高い収入につながりやすいということで受験者数も増えています。
最終目標は1級ファイナンシャルプランニング技能検定合格でしょうが、どんな人でも最初は3級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験しなければなりません。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は受験資格がなく誰でもやる気さえあれば合格するレベルの試験です。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格する為には学校に通うのが一般的な考え方かもしれませんが独学でも合格できるレベルの試験です。
学校に通う人は先生が基礎から勉強させてくれるので参考書を自分で選ぶということはないかもしれませんが独学の人は書店で参考書や過去問題集を探さないといけません。
そして独学の人で困るのが参考書選びです。
どの参考書が自分にあっているか、どの問題集が理解しやすいかなどと悩むことでしょう。
それでは、ここで参考書や問題集を紹介してみましょう。
きんざいが出版している「パーフェクトFP技能士入門3級用―ファイナンシャル・プランニング」があります。
きんざいといえば3級ファイナンシャルプランニング技能検定を行っている機関ですので是非お勧めです。
その他には翔泳社出版の「FP教科書 FP技能士3級 完全攻略ガイド」がお勧めです。
かんき出版の「FP技能士3級試験最短集中ゼミ」は値段を抑えたい人や短期間で勉強したい人にとってはお勧めです。
このようにいろいろありますが自分が理解しやすい参考書を選ぶのが一番よいでしょう。
人によって理解度が違いますので人が良いといっても自分には合わない場合もあるので自分の目で見てから購入するようにしましょう。
そして2級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験する為には3級の資格取得が有利だと言われています。
2級の試験を受験する為には実務経験が2年以上あればよいのですが、3級の資格を取得しておいた方が基礎知識を勉強できるので、より上の資格を目指すうえで重要な資格といえます。
技能検定を主催している機関は金融財政事情研究会と日本ファイナンシャル・プランナーズ協会があります。
ちなみに金融財政事情研究会は「きんざい」と呼ばれることが多いです。
3級の試験要項を知りたい人はインターネットのホームページで調べると良いでしょう。
「きんざい」のアドレスにアクセスすると詳しい情報を得ることもできます。
またホームページにアクセスできる人であれば申し込みも可能なので手続きを済ませてしまいましょう。
その他試験会場なども書かれているので確認しておきましょう。
年によっては場所が変わるかもしれないので注意してください。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定にはマークシート方式の学科試験と筆記形式の実技試験があります。
学科試験も実技試験も60%以上正解すれば合格となります。
もし片方だけ合格した場合は合格した方の試験が、次回の試験〜2年後まで免除されます。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定が簡単といわれていますが3割の人は合格できないのです。
つまり簡単だから勉強しなくても合格するだろうと思っていると合格しない可能性が出てくるでしょう。
2級ファイナンシャルプランニング技能検定には受験資格があります。
2級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験する為には3級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格するか、実務経験が2年以上必要です。
したがって2級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験したい人にとっては3級ファイナンシャルプランニング技能検定は基礎作りといえるでしょう。
逆にいえば3級ファイナンシャルプランニング技能検定は2級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験するための資格ともいえます。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は基礎知識を勉強しただけで実践で通用するかといえば通用しません。
世の中そんなに甘くはないということです。
それでは、仮に2級ファイナンシャルプランニング技能検定をいきなり受験したとしましょう。
はたして合格できるでしょうか？
それは多分無理です。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格して基礎知識を学んだからこそ2級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格する可能性が生まれるのです。
そして3級ファイナンシャルプランニング技能検定は簡単だからと実務経験だけで2級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験するよりも、3級ファイナンシャルプランニング技能検定できちんと勉強した方が2級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格する確率は高くなります。
2級ファイナンシャルプランニング技能検定は3級ファイナンシャルプランニング技能検定に比べると合格率がかなり低くなるので3級ファイナンシャルプランニング技能検定の時に基礎を勉強しておく必要があるのです。
どんな資格や技術でも同じですが基礎をおろそかにした人はその後で苦労して、また元に戻って勉強するようになってしまうか先に進めなくなります。
早く1級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格したいかもしれませんが土台をつくる意味で3級ファイナンシャルプランニング技能検定をきちんと勉強してください。
こうした中で受験者が考えるのが何処の学校に通うかでしょう。
高い授業料は払ったものの自分に合ってないうえに試験に合格できないでは困ります。
そこで有名な学校の一つとして東京ファイナンシャル・プランナーズを紹介してみましょう。
東京ファイナンシャル・プランナーズは名前に東京が入っていますが新宿と大阪の2ヶ所あります。
早稲田セミナーが全国展開しているのに対して2ヶ所しかないので特定の地域の人しか行くことができません。
それでは東京ファイナンシャル・プランナーズの講座にはどのようなものがあるか説明してみましょう。
1、3級FP技能資格取得講座
3級のファイナンシャルプランニング技能検定を受験する人が対象です。
2、AFP＆2級技能士資格取得講座
2級のファイナンシャルプランニング技能検定を受験する人が対象です。
AFPの対策も同時にできる講座です。
AFPと同時に勉強する理由はAFPの資格を得るには2級のファイナンシャルプランニング技能検定の合格が条件となっているからです。
ちなみにAFPは日本ライセンスとして扱われています。
4、AFP講座 会計人コース
税理士や公認会計士に登録されている人でAFPを目指す人が対象です。
ただしAFP認定には2級のファイナンシャルプランニング技能検定合格が義務付けられています。
5、2級FP技能検定直前対策講座
2級のファイナンシャルプランニング技能検定を受験する人が対象です。
6、CFP資格取得講座
1級のファイナンシャルプランニング技能検定を受験する人が対象です。
CFPを受験する人が対象です。
CFP認定者は1級のファイナンシャルプランニング技能検定の学科を免除されます。
したがってCFP資格講座を勉強しておけば学科試験においては共通の内容といえるでしょう。
以上のように6つの講座があります。
ファイナンシャルプランニング技能検定を受験するためには級によっては受験資格がありますので講座を選ぶ時は気をつけて選びましょう。
資格別に講座が分かれているので自分が目指す資格と講座の内容があっているかどうかをきちんと確認しましょう。
その他では講座の内容が自分が理解しやすいかどうかも重要です。
もし東京ファイナンシャル・プランナーズの講座の内容が分かりにくければ早稲田セミナーなども検討してみましょう。
学校を選ぶ時は1つだけでなく何校か見てから決めるようにしましょう。
]]>早稲田セミナーは福岡、熊本、名古屋、神戸など全国に18校あり、そのうち首都圏には8校あります。
それではここで早稲田セミナーについて詳しく説明しましょう。
まずどのような分野が勉強できるかというと
法律系
不動産系
会計系
就職系
のように4つが代表的な分野となっています。
次に講座の内容を書いてみましょう。
「3級FP技能士合格講座」
「2級FP技能士・AFP合格講座」
「CFP試験合格講座」
「実務修習講座」
以上4つの講座があります。
そして会計系の分野の中でファイナンシャルプランナーのことを勉強します。
そして早稲田セミナーの一番の特徴は個人ごとに実技試験の対策ができることでしょう。
ファイナンシャルプランニング技能検定は学科試験と実技試験を実施します。
その他早稲田セミナーが良い理由は授業料の面です。
資格を取得するうえでお金はかかるのは当然ですが割引制度があれば利用したいですよね。
1、団体申込制度
団体で申し込んだら割引券が貰える制度です。
個人よりも学校の方が良いといったことでしょうか。
2、障害者への方の割引制度
障害を持った方に割引をする制度です。
障害者の方は別の面でお金が掛かりますよね。
3、30歳以上の割引制度
30歳以上の方には割引します。
30歳以上の中には結婚した人もいるでしょうから、少しでも安くしようとする考えです。
以上3つが代表的な割引ですが、これ以外にも割引がありますので早稲田セミナーに問い合わせてみるといいでしょう。
学校を選ぶ時は勉強の教え方もあるでしょうが交通費の面も考慮にいれましょう。
資格取得にはお金がかかるのは当たり前ですが少しでも安くできるようにしましょう。
転職を希望している人の中には仕事をしながら通信講座で勉強している人もいます。
ファイナンシャルプランナーになりたい人も増えています。
なかには金融関係や保険関係の仕事をしていてファイナンシャルプランナーの資格取得を目指す人も多くなってきています。
こういった人達を対象に通信講座が増えてきたのです。
通信講座のメリットは自分の好きな時間に勉強できることです。
仕事をしている人は昼間勉強する時間を作ることが難しいので、仕事が終わって帰宅してからや休日に勉強することが多いでしょう。
特に仕事をしている人などは仕事が忙しい日などは勉強しないかもしれませんし、休日だって他の用事で勉強しないかもしれません。
通信講座で資格を取得するには意志の強さが要求されるでしょう。
ファイナンシャルプランナーになるために最初に受験する3級ファイナンシャルプランニング技能検定は、合格率も高く比較的簡単な試験と言われていますが講座を途中でやめた人などは合格しないでしょう。
最後まで通信講座に取り組んで理解できた人が合格するのではないでしょうか。
通信講座にしても学校に通うにしても試験日まではある程度緊張感を保つことが大切です。
自分が資格取得するんだという気持ちを持ち続けて頑張りましょう。
ファイナンシャルプランナーの資格にしてもそれ以外の資格でも国家試験は難しい試験です。
安易な気持ちで資格取得を目指すのはやめましょう。
そんなに甘くないですよ。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定の場合は金融財政事情研究会のみが実施していたのですが1級になると金融財政事情研究会、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の両方になります。
それでは金融財政事情研究会と日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の試験要項の違いを説明してみましょう。
金融財政事情研究会
1級ファイナンシャルプランニング技能検定の学科試験を実施しています。
学科試験を行う月は1月、9月
実技試験を行う月は2月、6月
学科試験の基礎編の試験時間は150分
学科試験の応用編の試験時間は150分
実技試験は半日かかります。
CFP資格審査試験を行っています。
CFP資格審査試験は1級ファイナンシャルプランニング技能検定を兼ねています。
CFP資格審査試験を行う月は6月、11月
実技試験を行う月は9月のみ
CFP資格審査試験の試験時間は120分
実技試験は120分
以上のように試験を行う月や試験時間も異なりますので受験する際は間違わないようにしましょう。
1級ファイナンシャルプランニング技能検定とCFPはファイナンシャルプランナーが目指す一番上の資格です。
難易度もかなり高くそう簡単に合格できるものではありません。
しかし最近ではファイナンシャルプランナーになる人が増えているので一番上の資格を取得しないと高い給料を貰ったりできないでしょう。
以前はAFPや2級の資格でも一人前といわれていましたが最近では変わってきています。
一人前のファイナンシャルプランナーを目指すのであれば大変難しいですが1級かCFPを取得しましょう。
]]>通信講座などでは星マークの数などで難易度が示してあります。
そして難易度が高いほど合格率が低いということを示しています。
3級ファイナンシャルプランニング技能検定は難易度は低いと言えるでしょう。
ただ難易度が低いから簡単に合格できるわけではなく、きちんと勉強すれば合格する可能性が高いということです。
3級の学科試験の合格率は67〜92％と安定していません。
実技試験は下記のようになっています。
1、個人資産の試験40〜70%
2、保険顧客の試験60〜90%
しかし2004年の個人資産の試験では29%ととても低い合格率でした。
年ごとによって問題の難易度が変化しているのでしょう。
ただ最近は70%ぐらいで安定するようになってきました。
そして合格率は安定していませんが全体的には高いので2級ファイナンシャルプランニング技能検定よりは断然簡単といえます。
そして3級ファイナンシャルプランニング技能検定は受験資格が特に必要ないので誰でも受験できます。
ファイナンシャルプランナーの資格以外にもいえることですが簡単な資格は扱いが低いのが通常です。
したがって3級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格したからといって一人前のファイナンシャルプランナーというわけではありません。
しかし2級や1級の取得を目指す為には3級ファイナンシャルプランニング技能検定は非常に大切です。
基礎を確実に身につけるつもりで試験に合格することを目指したらいいと思います。
どのような資格でも簡単なものからクリアして難しいものにチャレンジしていく方がいいですよ。
]]>